미국 먹튀 사이트 검증를 다루는 방법 : BAT 그룹의 5 억 9 천만 달러 먹튀 사이트 검증 합의 사건에 의해 유발 된 생각

2023 년 4 월 25 일 현지 시간, 미국 재무부의 해외 자산 관리 사무소 (이하 "먹튀 사이트 검증") 및 세계 최대의 담배 회사 중 하나 인 영국 미국 담배는"BAT")는 합의 계약에 도달했고, BAT는 북한에 대한 미국 먹튀 사이트 검증 위반과 대량 살상 무기에 대한 약 5 억 9 천만 달러의 합의 기금을 지불하기로 합의했습니다 (이하"bat화해 사례"). 합의 금액은 먹튀 사이트 검증 역사상 비재무 기관에서 도달 한 가장 높은 합의입니다.

최근 몇 년 동안, 지정 학적 조건의 맥락에서, 미국은 러시아, 중국,이란과 같은 국가에 대한 일방적 인 먹튀 사이트 검증를 지속적으로 증가 시켰으며 먹튀 사이트 검증 수단이 점점 다양 해졌다. 동시에, 미국의 유능한 당국은 처벌을 지속적으로 강화하고 처벌의 범위를 확대했으며 처벌 조치를 강화하여 중국 기업의 권리를 해외로 보호하는 어려움을 더욱 증가시켰다. 2021 년 이래, 개별 사례에 대한 OFAC의 민사 처벌은 여러 번 증가했습니다. 구체적으로, 2021 년에 OFAC는 총 19 건의 처벌, 결제 또는 불법 행위의 결정을 처리했으며, 총 민사 벌금은 미화 20,896,739.22 달러; 2022 년에 OFAC는 총 16 건의 처벌, 불법 행위의 결제 또는 결정을 처리했으며 총 민사 벌금은 미화 42,664,006.65 달러; 그리고 2023 년 (2023 년 5 월 4 일 현재), OFAC는 6 건의 처벌, 합의 또는 불법 행위의 결정 만 처리했지만 총 민사 벌금은 미화 549,589,118.18 달러에 도달했습니다.[1]또한 OFAC가 최종 시민 벌금을 결정할 때 개별 사례에 대한 재량이 더 커집니다. 고려 사항의 수와 광범위한 고려 사항은 먹튀 사이트 검증와 합의의 어려움을 더욱 증가시킵니다.

그럼에도 불구하고, 먹튀 사이트 검증 목록에 포함되는 것을 피하기 위해 OFAC와의 합의를 추구하는 것은 여전히 ​​회사가 OFAC 규제 조사를 처리하는 데 가장 일반적으로 사용되는 조치 중 하나입니다. 이를 고려하여 기업이 OFAC와의 합의 협상을 수행하기 전에 먼저 OFAC 합의 절차 및 평가 표준을 완전히 이해하고 합법적 인 해외 권리와 이익을 올바르게 보호하기 위해 정확한 판단을 내려야합니다.

일반적으로, 먹튀 사이트 검증와 조사중인 주제는 모두 미국 민사 처벌 절차에서 상대방에게 합의 요청을 제출할 권리가 있습니다. 양 당사자가 합의 계약 조건에 대한 계약에 도달 한 후, 먹튀 사이트 검증는 공식 합의 명령 (합의 명령)을 발행합니다.[2]이 과정에서 먹튀 사이트 검증가 정산을 거부하면 조사중인 대상에게 서면으로 통지해야하며 결제 요청이 취소 된 것으로 간주됩니다. 또한, 먹튀 사이트 검증가 거부 한 결제 요청은 다른 절차에서 조사중인 대상에게 불리한 기록으로 사용될 수 없습니다. 그러나 합의 요청을하고 수락을받는 것은 조사 된 대상이 자발적으로 항소, 청문회 등과 같은 일부 권리를 포기한 법적 결과를 초래할 수 있습니다.

일반적으로, 결제 계약에는 주로 다음 4 개의 내용이 포함됩니다. (1) 계약 대상의 정보, (2) 명백한 위반에 대한 개요, (3) 사실 진술, (4) 결제 조건 (최종 결제 금액 및 지불 방법 포함, 합의 계약의 법적 영향 등). 그중에서도 합의 금액 조항은 종종 기업에 가장 관련이있는 용어 중 하나입니다.

OFAC는 일반적으로 민사 벌금의 양을 계산할 때 다음과 같은 요인을 말합니다 (즉, 합의 금액) : (1) 주관적 의도적이거나 과도한 과실이 있는지 여부 (무모한); (2) 위반이 위반을 알고 있는지 여부; (3) 미국 먹튀 사이트 검증 프로젝트의 목표 손상 정도; (4) 사건의 특성; (5) 규정 준수 시스템이 확립되었는지 여부와 규정 준수 시스템의 성격과 적합성; (6) 취한 치료 조치; (7) OFAC와의 협력 정도; (8) 위반 시간; (9) 미국의 다른 유능한 당국이 취한 법 집행 조치; (10) 미래의 가능한 준수/억제 효과; (11) 기타 관련 요인.[3]

먹튀 사이트 검증는 일반적으로 합의 계약의 민사 벌금 금액을 결정할 때 기본 미세 금액을 먼저 계산합니다. 이는 주로 두 가지 요인에 따라 다릅니다. (1) 위반의 심각성 (심각한); (2) 위반이 적극적으로 공개되었는지 여부. 구체적으로, 먹튀 사이트 검증는 먼저 위의 11 가지 요소를 고려하여 사건의 특성이 심각한 경우인지 결정할 것입니다. 둘째, 먹튀 사이트 검증는 기본 미세 금액을 계산하는 원칙을 결정하고 위반이 적극적으로 공개되는지 여부에 따라 특정 금액을 계산합니다. 벤치 마크 미세 금액의 계산 원칙은 다음 그림에 나와 있습니다.

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이후 먹튀 사이트 검증는 사례 특성을 결합하고 위의 11 가지 고려 사항을 두 가지 범주의 악화 요인과 완화 요인으로 나눕니다. 이전에 결정된 기본 미세 금액을 기준으로, 최종 결제 금액을 형성하기 위해 미세한 양이 유연하게 조정됩니다. 합의 금액은 불법 법 인증에서 민사 벌금보다 낮을 수 있습니다.[4]

BAT 정착 케이스를 예로 들어 자세히 설명하십시오. 이 경우 BAT는 다음과 같은 위반을 가졌다. 2009 년 8 월 11 일과 2016 년 10 월 11 일 사이에 BAT와 그 자회사는 미국 금융 기관이 OFIC에 의해 먹튀 사이트 검증 된 2 개의 은행과 관련된 228 달러의 미국 달러 거래를 처리하기 위해 공모했으며, 미국의 "대량 파괴 먹튀 사이트 검증 규정"을 위반하는 미국의 "대량 파괴 먹튀 사이트 검증 규정"을 위반하는 총 거래량은 대략 $ 251,903에 관여했다. 또한 2016 년 3 월 18 일과 2017 년 9 월 14 일 사이에 Bat 's Singaporean 자회사는 담배를 싱가포르의 북한 대사관에 판매했습니다. 이 행동을 통해 미국 금융 기관의 외국 지부는 미국 먹튀 사이트 검증 규정에 의해 금지 된 미국 달러 거래를 15 배, 미국 "북한 먹튀 사이트 검증 조례"를 미화 29,685.72 달러로 위반하는 데 참여할 수있었습니다.[5]

OFAC의 관련 조항에 따르면 "경제 먹튀 사이트 검증 집행 가이드 라인",[6]이 사례는 심각한 사례이며 위반은 사전에 공개되지 않으므로 기본 벌금은 최대 법정 민사 미세 금액이 미화 508,612,492 달러에 따라야하며, 이는 2009 년 8 월 11 일과 2016 년 10 월 11 일 사이의 불법 거래의 경우, 총 15,579 달러의 벌금이라는 것을 의미합니다. 그러나 최종 결제 금액을 결정할 때 OFAC는 BAT와 그 자회사와 그들의 경영진이 미국의 먹튀 사이트 검증 규정을 위반하기 위해 공모하려는 주관적 의도를 가지고 있었고,보다 명백한 먹튀 사이트 검증 회피를 이행했다고 믿었습니다. 이 위반으로 인해 매년 북한 정부에 10 억 달러가 넘는 순이익을 가져 왔으며 북한이 담배 제조 산업을 설립하고 운영하는 데 중요한 역할을했습니다. 또한 BAT는 복잡한 비즈니스 모델을 보유한 대규모 다국적 기업으로 전 세계 약 180 개의 시장에서 운영됩니다. 이를 고려하여, BAT는 지난 5 년 동안 미국에 의해 먹튀 사이트 검증되지 않았지만 위의 다른 요인들에 근거 하여이 OFAC 조사에서 적극적으로 협력했지만,이 사건의 최종 결제 금액은 여전히 ​​최대 법정 벌금, 즉 $ 508,612,492라고 생각합니다.[7]

먹튀 사이트 검증는 무거운 처벌의 상황과 더 가벼운 처벌의 상황을 판단 할 때 더 큰 재량을 가지고 있음을 알 수 있습니다. 이는 종종 최종 결제 금액을 결정합니다. 실제로, 심각한 처벌과 관대 한 처벌의 일반적인 사례는 주로 다음과 같은 상황을 포함합니다.

(i) 심한 처벌의 시퀀스

​​1. 고의적으로) 조사중인 대상. 실제로, 먹튀 사이트 검증 지역의 공급 업체에 대한 직접 지불을 의도적으로 피하는 회피와 먹튀 사이트 검증 국가의 의도적 인 거래는 모두 심각한 처벌을 받는다.

2. 조사중인 피험자는 미국 먹튀 사이트 검증 규정을 무시 무시하거나 먹튀 사이트 검증 준수 의무에 대한 최소 경계 정도를 유지하지 못한다. 구체적으로, 조사중인 대상이 먹튀 사이트 검증의 위험이 있지만 여전히 행동을 유발한다는 것을 알고 있다면 전형적인 처벌의 사례입니다. Toll Holdings Limited Settlement Case를 예로 들어 자세히 설명하십시오. 이 경우 OFAC는 회사가 공식화 한 규정 준수 시스템에 먹튀 사이트 검증 및 규정 준수 요구 사항이 있지만 미국 금융 기관이 먹튀 사이트 검증 및 준수 위험과 관련하여 여러 라운드의 경고를 발행했지만 회사는 미국 금융 기관을 통해 미국 먹튀 사이트 검증를 위반 한 내부 및 외부 준수 관리 요구 사항 및 위험 경고를 무시했다고 생각합니다. 이 위반은 거의 6 년 동안 지속되었으며, 이는 "미국 먹튀 사이트 검증 규정을 무시하는 행위"를 구성했으며 더 큰 처벌의 문제였습니다.[8]

3. 위반은 체계적이고 규칙적이며 장기. 실제로, 같은 주제는 동일한 미국 금융 기관과 그 지점을 통해 동일한 먹튀 사이트 검증 기관에 오랫동안 돈을 지불했으며, 동일한 제품 라인을 통해 먹튀 사이트 검증 된 기관에 장기 서비스를 제공하는 것은 OFAC에 의해 미국 먹튀 사이트 검증에 대한 체계적, 정기적, 장기적인 위반으로 확인되었습니다.

4. 조사중인 대상은 위반 또는 관련 행동에 직접 알고 있거나 직접 참여할 이유가 있습니다. 예를 들어, 중국 은행 (영국) 제한 합의에서 먹튀 사이트 검증는 직원 들이이 거래가 심각한 처벌을받는 승인 된 지역과 관련이 있음을 알고 있다고 믿었습니다.[9]또 다른, P* Inc. 정착 사례에서 OFAC는 사용자 사용자의 관할권과 영역이 먹튀 사이트 검증 지역에 대한 심각한 처벌에 처한다는 것을 알기 위해 조사 대상을 포함시켰다.[10]예를 들어, Zoltek Companies, Inc. Settlement Case에서 OFAC는 미국 먹튀 사이트 검증와 관련된 문제에 대한 조사 대상의 적극적인 논의의 직원을 포함 시켰지만 미국 법에 따라 자체 의무 성과를 검토하지 않았으며, 승인 된 대상과의 거래를 계속 승인하지 않았다.[11]

5. 위반은 미국 먹튀 사이트 검증 프로그램의 먹튀 사이트 검증 목적에 도달했습니다. 실제로, 그것은이란의 경제적 이익을 제공하고이란의 석유 화학 분야에 대한 미국 먹튀 사이트 검증의 범위를 제한합니다.[12]수단 정부 기관이 미국 위성 장비에 접근하고 사용할 수있게함으로써 수단 정부에 경제적 혜택을 이전;[13]제 3 국가의 공급 업체에서 북한에서 유래 한 제품을 수입하는 행위는 심각한 처벌을받습니다.[14]

6. 위반은 미국 외교 정책 목표를 심각하게 쳤다. 예를 들어, 버크셔 해서웨이 (Berkshire Hathaway Inc.)의 합의에서, 수사에 따른 대상은 미국과이란과의 협상 중에 미국과이란과의 협상의 균형을 약화시켰다. 먹튀 사이트 검증는이 상황이 사건에서 심각한 처벌을 구성한다고 믿는다.[15]

7. 주제가 조사되는 산업은 먹튀 사이트 검증 민감한 산업이며, 주제는 업계에 어떤 영향을 미칩니다. 구체적으로, OFAC는 조사 된 기업이 큰 비즈니스 규모, 복잡한 비즈니스 모델 및 풍부한 산업 경험을 가지고 있다면 먹튀 사이트 검증 위험을 식별하고 대응할 수있는 해당 능력이 있어야한다고 생각합니다. 따라서 조사중인 대상이 위에서 언급 한 상황이 있지만 여전히 먹튀 사이트 검증의 위험을 식별하지 못하는 경우이 상황은 더 큰 처벌의 경우로 간주 될 수 있습니다.

8. 조사중인 대상은 위반 가능성을 알고 있지만 즉시 위반을 중지하기위한 조치를 취하지는 않습니다. 예를 들어, Toll Holdings Limited Settlement에서 조사 대상이 2015 년에 의심스러운 거래에 대해 처음 알게되었을 때, 그는 미국 금융 시스템을 통해 승인 된 주제와의 거래를 중단하기에 충분한 조치를 취하지 않았습니다. 먹튀 사이트 검증는이 행동이 심각한 처벌을 구성한다고 믿는다.[16]

9. 조사중인 대상에는 해당 준수 시스템이 없거나 규정 준수 시스템이 불완전하지 않습니다. 실제로, 위반이 발생할 때, 조사중인 대상의 규정 준수 시스템은 대상의 규모 또는 비즈니스 모델과 일치하지 않으며, 조사중인 대상의 준수 시스템은 충분하고시기 적절한 위험 통제 조치가 부족하며, 사업 파트너에 대한 조사에 따른 대상에 의해 실시 된 실패는 적시에 위험 신호 등을 다루지 못한다.

10. 조사중인 대상은 미국 정부와 전후에 갈등을 표명했거나 허위 진술을 표현했습니다. 예를 들어, Yantai Jereh Oilfield Services Group Co., Ltd. Settlement Case에서, 조사 된 대상의 전 임원은 OFF와 관련된이란과 관련된 모든 거래에 대한 허위 진술을 거부했다.[17]

(ii) 더 가벼운 처벌의 본질

1. 조사중인 대상의 규모는 작습니다. 실제로, 먹튀 사이트 검증는 일반적으로 조사중인 대상의 비즈니스 규모를 종합적으로 판단하기 위해 조사중인 대상의 설립 시간, 비즈니스 규모 및 비즈니스 복잡성을 고려합니다.

2. 불법 거래의 비율은 낮습니다. 예를 들어, Generali Global Assistance, Inc. 합의에서 OFAC에는 미국이 나중에 쿠바에 대한 먹튀 사이트 검증가 완화되었으며 위험에 처할 수있는 일부 거래를 승인 한 상황이 포함되어, 이는 면밀한 처벌의 상황에서 불법 거래의 총 가치가 상대적으로 낮아졌습니다.[18]

3. 위반은 먹튀 사이트 검증 목표에 대한 손상 정도가 적습니다. 예를 들어, Wells Fargo Bank 정산 사건에서 124 개의 먹튀 사이트 검증 위반의 대부분은 일반 또는 특수 라이센스를 얻을 수있는 농업, 제약 및 통신 서비스와 관련이 있으며, 조사중인 대상의 위반은 먹튀 사이트 검증 목표에 대한 손상이 적으며, 이는 가벼운 처벌을 구성한다고 생각합니다.[19]

4. 먹튀 사이트 검증 된 주제는 위반이 발생할 때 실제로 행동을 알지 못합니다. 실제로, OFAC는 주로 기업 경영진이 위반을 알고 있는지 여부를 고려할 것이며, 실제 조건에 따라 모회사 및 외국 자회사의 지식과 책임의 정도를 구별 할 것입니다. 예를 들어, M Company Settlement의 경우 해외 자회사가 먹튀 사이트 검증 위반을 저지른 경우에도 M Company의 미국 본사의 인사 또는 관리가이를 알고 있다는 증거는 없습니다. 반대로, 해외 자회사의 위반은 M Company의 자체 발사 후 향적 조사에서 발견되고 적극적으로 공개되었습니다. 따라서 OFAC는 M 회사 본부의 무지와 위반을 감지하려는 노력이 관대 한 처벌의 문제로 간주되어야한다고 생각합니다.[20]

5. 미국 먹튀 사이트 검증 규정을 위반하려는 주관적 의도는 없으며 먹튀 사이트 검증 준수 의무를 무시하는 주관적인 태만 (무모한). 예를 들어, 사우디 국립 상업 은행 합의 사건에서 OFAC는 조사 된 대상이 의도적으로 미국 먹튀 사이트 검증법을 위반하지 않았거나 관대 한 처벌의 문제로 미국의 먹튀 사이트 검증 의무를 위반할 위험을 무시한 경우를 간주합니다.[21]

6. 조사중인 대상은 규정 준수 위험을 줄이기 위해 적극적인 조치를 취합니다. 실제로, 위반이있을 수 있다는 사실을 알고 OFAC가 조사를 시작하기 전에 조사 대상은 적극적으로 내부 조사를 수행하고, 다른 거래의 먹튀 사이트 검증 준수 위험을 검토하며, 다른 승인 된 주제 등에 대한 상품이나 서비스 제공을 즉시 금지하는 것은 모두 더 가벼운 처벌입니다.

7. 조사중인 대상은 먹튀 사이트 검증 조사와 적극적으로 협력합니다. 실제로, 먹튀 사이트 검증가 제기 한 질문에 대한 신속한 대응과 자체 공개를 적극적으로 수행하는 것은 사람들이 조사에 적극적으로 협력하는 상황입니다. 예를 들어, D Company의 경우, 조사 된 대상은 조사와 협력하고, 적시에 위반에 대한 관련 정보를 제공했으며, 모든 먹튀 사이트 검증의 질문에 응답했으며, 먹튀 사이트 검증의 제한 법령 등에 동의 한 것은 모두 더 가벼운 처벌을받는 것으로 간주되었습니다.[22]

8. 실질적인 치료 조치가 취해졌습니다. 실제로, 먹튀 사이트 검증 지역에서의 사업 중단, 먹튀 사이트 검증 위험과의 거래 감독 및 기록을위한 절차, 먹튀 사이트 검증 매뉴얼 작성 및 직원 준수 훈련 수행 절차는 모두 OFAC의 실질적인 치료 조치로 간주되며 더 가벼운 처벌을받는 것과 같은 행위는 모두 실질적인 구제 조치로 간주됩니다.

9. 먹튀 사이트 검증 위반이 발생한 날짜 전 5 년 이내에 OFIC의 먹튀 사이트 검증 나 처벌은 없습니다.

10. 조사중인 과목은 규정 준수 시스템을 설정했거나 규정 준수 시스템을 개선하기 위해 많은 자원을 투자했습니다.. 예를 들어, C* Inc. 합의 사례에서, 조사 된 대상은 위반이 발생하고 계속 운영 될 때 무역 먹튀 사이트 검증 준수 시스템을 확립했으며, 미국 무역 먹튀 사이트 검증 규정 등을 위반하여 제품을 재판매하지 않아야한다는 딜러 및 서비스 파트너와 계약에 동의했다.[23]

(i) 먹튀 사이트 검증 규정 준수 위험을 방지하기 위해 일일 비즈니스에 대한 먹튀 사이트 검증 규정 준수 위험 검토 강화

기업이 위반이 결제 금액을 결정하기위한 중요한 고려 사항 중 하나라는 것을 알아야 할 이유가 있는지 여부. 따라서 회사는 일상 사업의 규정 준수 위험, 특히 민감한 국가 또는 지역 또는 민감한 산업과 관련된 먹튀 사이트 검증에 대한 먹튀 사이트 검증를 강화하는 것이 좋습니다. 기업은 거래 엔티티, 결제 자본 체인, 물류 공급망 등과 같은 여러 차원에서 규정 준수 위험 검토를 수행하여 가능한 한 위험 검토의 세분성을 개선하고 모든 측면에서 일상 사업에서 가능한 먹튀 사이트 검증 및 준수 위험을 방지 할 수 있습니다.

(ii) 먹튀 사이트 검증 준수 시스템을 수립하고 개선하고 준수 위험 식별 기능 강화

OFAC는 일반적으로 회사의 먹튀 사이트 검증 준수 시스템이 비즈니스 모델의 규모, 영향 및 복잡성에 따라 완벽한 지 여부를 판단하여 회사가 식별 및 응답에 충분한 먹튀 사이트 검증 준수 위험이 있는지 여부를 결정합니다. 이를 고려할 때 기업은 회사의 자체 특성을 준수하고 먹튀 사이트 검증 위험을 정확하게 식별 할 수있는 먹튀 사이트 검증 준수 관리 시스템을 확립하는 것이 좋습니다. 이를 통해 기업은 일일 규정 준수 위험을 예방하는 데 효과적으로 도움이 될뿐만 아니라 향후 규제 조사에 응답 할 때 기업의 강력한 협상 칩이됩니다.

(iii) 기업 위기의 포괄적 인 관리 및 통제 능력을 향상시키고 미국 규제 당국의 조사에 적극적으로 대응

회사가 미국 규제 조사에 응답하는 방법은 OFAC가 최종 결제 금액을 결정하는 또 다른 중요한 고려 사항입니다. 기업이 미국 규제 당국으로부터 조사 명령을받는 경우 충분한 대응 준비를하고 가능한 빨리 적극적으로 응답해야합니다. 규제 조사에 응답 할 때 회사는 소송, 협상 및 합의와 같은 다양한 수단을 사용하는 다양한 가능성을 고려하고 서로 협력하고 완전한 위기 대응 전략을 공식화하고 필요한 경우 전문가의 도움을 구하는 것이 좋습니다. 동시에, 기업은 가능한 빨리 포괄적 인 내부 조사를 수행하고 거래 중단으로 위반으로 인한 다른 위반을 최소화하는 것이 좋습니다. 또한 기업은 기업의 포괄적 인 위기 통제 능력을 포괄적으로 개선하기 위해 먹튀 사이트 검증 분야의 관련 법률 및 규정에 대한 연구를 강화하는 것이 좋습니다.