비은행 금융 사이트 추천의 자금 세탁 방지 규정 준수의 어려움과 솔루션에 대한 논의

최근에, 재무 관리 부서에서 여러 금융 사이트 추천에 대해 발행 한 8 자리 "스카이 높은 벌금"이 충격을 받았습니다. 관련 처벌은 자금 세탁 방지 의무를 포함한 모든 측면에서 불법적이고 불규칙한 행동에 대한 포괄적 인 처벌이지만, 특정 청산 효과가 있지만, 많은 양의 벌금과 광범위한 영향은 다시 한 번 재무 분야에서 강력한 감독과 엄격한 처벌의 경향을 보여줍니다. 지난 2 년 동안 은행 및 비은행 금융 사이트 추천에 부과 된 벌금의 금액은 특히 비은행 금융 사이트 추천에서 크게 증가한 것으로 나타났습니다. 통계에 따르면[1], 2023 년 상반기에 비금장 사이트 추천 (보험, 지불, 유가 증권 및 선물 포함)의 자금 세탁 방지 처벌의 수는 총 14%였지만 벌금 금액의 비율은 29%였으며 수량의 비율보다 훨씬 높았습니다.

자금 세탁 방지 의무의 주제로서, 비은행 금융 사이트 추천은 다양한 비즈니스 모델을 보유하고 있으며 광범위한 자금 세탁 문제에 직면 해 있습니다. 그러나 은행 사이트 추천과 비교할 때 자금 세탁 방지의 규정 준수 딜레마에는 여전히 특정 공통점이 있습니다. 이 기사는 규제 처벌을 차단으로 받아들이고 저자의 실제 경험을 결합하여 금융 금융 사이트 추천의 자금 세탁 방지 규정 준수 딜레마를 보여주고 솔루션을 제안하려고합니다.

반 텔레콤 네트워크 사기법이 2022 년 말부터 공식적으로 발효되었으며, 반세의 통신 네트워크 사기 의무는 법적 수준에서 금융 금융 사이트 추천 및 비금금 지불 사이트 추천으로 공식적으로 통합되었습니다. 실행 수준에서 방지 방지 및 자금 세탁 방지 사이에는 많은 유사점과 교차점이 있으므로 일부 부분에서도 언급 할 것입니다.

중국 인민 은행이 공개적으로 발표 한 비은행 금융 사이트 추천의 자금 세탁 방지에 대한 행정 처벌에 따르면 처벌에 관련된 위반 유형은 복잡하지 않으며 모든 전통적인 대전 대상 처벌입니다. 이는 비은행 금융 사이트 추천의 경우 처벌 발표에서 직접 배우고 자금 세탁 작업을 개선하기 위해 구체적인 운영 수정 경로를 해석하기가 어렵다는 것을 의미합니다.

최근 하늘 높이의 벌금과 관련된 처벌 유형을 예로 들어, 처벌의 초점은 여전히 ​​고객 신원 식별, 대규모 거래 또는 의심스러운 거래 보고서, 고객 신원 정보 보존 및 기본적으로 안티 돈 라 네제 링 의무의 주요 섹션을 다루지 않은 고객 신분 정보 보존 및 서비스와 같은 주요 모듈에 있습니다. 최근 몇 년 동안 반 폭력이 초점을 맞추었기 때문에, 자금 세탁 및 반 폭력 검사 및 처벌의 사례는 드문 일이 아니며, 포괄적 인 처벌 후 벌금은 천만을 초과합니다.

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실제로, 자금 세탁 방지 및 방지 감독에 익숙한 사람들은 규정 준수 작업의 점진적인 심화로 인해이 단계에서, 사이트 추천이 실행 가능한 기본 작업 메커니즘을 확립했으며, 다양한 프로세스의 실행 목적에 대한 문제와 같은 정보 수집 및 부정확 한 정보를 얻는 것과 같은 비즈니스 부서에서 발생하는 부정확성에 대한 문제를 해결했다는 전제를 이해합니다. 채널 문제로 인한 적시에 그리고 의심스러운 거래 프로세스는 공식적인 방식으로 이루어 지지만 일반적인 문제가 발생하는 프로세스 위치는 두드러지지 않습니다. 이전 현장/비 사이트 검사에서 규제 사이트 추천은 동일한 사이트 추천의 주요 검사를 수행하기 위해 동일한 사이트 추천의 일반적인 문제에 초점을 맞추기 때문에 최종 처벌 문제는 여전히 다양한 "기본 기술"문제이지만, 특정 불법 사실을주의 깊게 살펴보면 이전 처벌의 사실과 상황을 실제로 다루면 실제로 다릅니다.

따라서 규제 처벌을 이해할 수없고, 스스로를 교정하는 방법을 모르고, 내부 작업을 촉진하는 방법을 이해하지 못하는 것은 현재 다양한 사이트 추천들 사이에서 일반적인 문제입니다.

이 기사가 비은행 금융 사이트 추천에서 시작하는 이유는 은행이 일반적으로 전년 대비 자금 세탁 방지 및 금지 자금 세탁 감독을 기반으로 한 완전한 자금 세탁 및 방지 메커니즘을 확립했으며, 반 자금 세탁 및 반 자극 준수 종료에 많은 인력과 재료 자원을 투자했기 때문입니다. 은행 카운터 아울렛의 고유 한 장점으로 인해 일반적으로 다른 비은행 금융 사이트 추천보다 자금 세탁 방지를 수행하는 것이 더 쉽습니다. 물론 은행은 자금 세탁 방지 위험에 직면하지만이 기사 분석의 범위는 아닙니다. 저자는 당분간 그것을 언급하지 않을 것입니다.

1. "위험 기반"규제 개념에 따라 법적 규범은 더 이상 표준화 된 규칙 지침을 제공하지 않지만 대부분의 비은행 금융 사이트 추천은 기존의 법적 조항을 완전히 이해하지 못했습니다

전반적인 규제 프레임 워크에서, 금융 사이트 추천의 반 자금 세탁 규정과 같은 기존 규제 프레임 워크, 금융 사이트 추천의 반 자금 세탁 규정, 금융 세탁 방지 및 반대 금융 조치, 금융 사이트 추천의 반지 방지 및 관리 조치, 재무 관리 및 관리 조치, 위험 및 관리 및 관리 및 관리 조치, 및 관리 및 관리 조치, 금융 사이트 추천, 대규모 거래보고 및 금융 사이트 추천의 의심스러운 거래보고를위한 관리 조치, 금융 사이트 추천의 고객 실사 및 고객 신분 정보 보존 및 금융 사이트 추천의 자체 평가를위한 관리 조치, 비장 재무 사이트 추천의 자체 평가를위한 규제 및 업무 지침을 대상으로하는 규제 및 작업 지침은 여전히 ​​규제가 필요합니다. 사이트 추천. 예를 들어, 금융 금융 사이트 추천의 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 관리에 대한 규정은 금융 자산 관리 회사, 신탁 회사, 엔터프라이즈 그룹 금융 회사, 금융 회사, 자동차 금융 회사, 통화 중개 회사, 소비자 금융 회사 등이 모두 참조에 따라 구현되고 있으며 관련 규제가 없습니다.

또한 "위험 기반"규제 개념에 근거하여, 비은행 금융 사이트 추천은 자체 위험에 근거한 자금 세탁 방지 의무의 성과를 결정해야하며 더 이상 규정 세부 사항에 더 자세한 지침을 제공하지 않아야합니다. 성숙한 자금 세탁 경험이없는 경우, 이러한 규제 규칙은 의심 할 여지없이 비은행 금융 사이트 추천의 요구 사항을 증가시킵니다. 2016 년에 개정 된 금융 사이트 추천의 대규모 거래 거래 및 의심스러운 거래 보고서에 대한 규정을 취득한 경우, 예를 들어, 06 판에 대한 최초의 의심스러운 거래보고 표준이 삭제되어 각 금융 사이트 추천이 독립적으로 모니터링하고 표준의 효과에 대한 책임을 요구하여 비 금융 사이트 추천에서 의심스러운 거래에 대한 모니터링 및보고의 어려움을 증가 시켰습니다.

반 세포 사기 측면에서, 반 텔레콤 네트워크 사기법에 규정 된 의무 사이트 추천은 금융 사이트 추천과 비금장 지불 사이트 추천이며, 기타 비금장 사이트 추천은 의무적 인 주제로서의 신분을 명확히하지 않았다. 그러나 반 전자 사기법의 입법 목적과 반 전자 사기와 싸우기위한 우리나라의 강력한 규제 상황과 함께, 비은행 금융 사이트 추천은 실제로 전자 전자 사기 의무를 어느 정도까지 가정해야합니다. 법률 및 규정에 대한 자세한 지침이 없으면 비은행 금융 사이트 추천의 전자 전자 사기 작업 개발에 어려움이 있습니다.

법적 규정 준수 개발의 전반적인 역사에서, 비은행 금융 사이트 추천은 타고난 비용 관리 및 시장 경쟁 유전자로 인해 규정 준수에 대한 투자에 대해 상대적으로 제한된 투자를 가지고 있으며, "위험 기반"은 사이트 추천이 자발적인 불만을 수행하기 위해 주제 이니셔티브를 완전히 활용해야하며, 이는 상대적으로 높은 규정을 수행해야합니다. 그러나 실제 상황에서 대부분의 비은행 금융 사이트 추천은 아직 "Stipulation-Based"스케일 모델을 완전히 소화하지 않았으므로 "위험 기반"으로 점프하기가 더 어려워집니다.

2. 비즈니스의 규모와 특성은 고객의 실사를 수행하는 데 어려움을 겪었습니다.

은행의 기본 사업은 예금이며, 이는 많은 수의 공공 인을 포함하고 일일 사용 빈도가 높습니다. 따라서 대규모 상업 은행이든 지역 농촌 상업 은행이든, 은행 사이트 추천에 기본 서비스 및 부가가치 서비스를 제공하기 위해 많은 오프라인 아울렛을 기꺼이 설립 할 수 있습니다. 비은행 금융 사이트 추천의 비즈니스 특성은 온라인을 선호하고 제 3 자와의 협력을 선호하여 고객을 인수합니다. 예를 들어, 재무 자회사는 대부분 대행사 판매를 사용하며 보험 회사는 온라인 및 보험 중개인을 통해 고객을 인수하는 데 익숙합니다.

이러한 고객 확보 방법의 차이는 필연적으로 자금 세탁 방지 작업을 수행하는 데 어려움이 생길 것입니다. 우선, 오프라인 고객 확보는 온라인보다 고객 신분 식별 의무를보다 편리하고 정확하게 수행 할 수 있습니다. 둘째, 자금 세탁 방지의 초석으로 정보의 완전성과 정확성이 중요합니다. 고객과의 직접적인 연락과 비교할 때 타사를 통해 고객을 인수한다는 것은 비은행 금융 사이트 추천이 고객 정보를 직접 얻을 수 없다는 것을 의미합니다. 이는 금융이 아닌 금융 사이트 추천이 자금 세탁 방지 작업을 수행하는 데 매우 높은 테스트입니다. 비은행 금융 사이트 추천의 자금 세탁 방지 사업 수준을 포함 ​​할뿐만 아니라 제 3 자의 자금 세탁 방지 사업 수준 및 협력 수준을 고려해야합니다.

전반적인 산업 상황에서 고객 확보 및 수익성은 여전히 ​​비은행 금융 사이트 추천의 주요 목표입니다. 은행 및 중개자와 같은 타사 사이트 추천이 많은 고객 확보 채널을 마스터하면 비은행 금융 사이트 추천이 포괄적 인 고객 정보를 완전히 확보하고 가능한 빨리 관리 및 통제 거래를 수행하는 것은 객관적으로 어렵습니다.

3. 비즈니스 및 자금 세탁 방지 전문성을 가진 전문가 부족

비은행 금융 사이트 추천은 비즈니스를 다각화했으며 매우 전문적입니다. "위험 기반"감독 원칙에 따라, 자금 세탁 방지 전문가는 다양한 비즈니스 유형에 대한 위험 요소를 정확하게 식별하고 효과적인 위험 예방 및 통제 조치를 제안해야합니다. 그러나 우리 나라의 자금 세탁 방지 작업은 개발 단계에 있으며 많은 전문적인 재능을 축적하지 않았습니다. 인재 보유가 불충분 한 경우, 비은행 금융 사이트 추천이 회사의 비즈니스에 익숙하고 전문 지식 준비금 및 전문 분석 기능을 갖춘 자금 세탁 방지 전문가를 고용하는 것은 적절하지 않습니다. 비은행 금융 사이트 추천의 경우 시장에 고위 전문가가 있더라도 인건비는 일반 실무자보다 높은 인건비가 높습니다. 따라서 자원 할당을 고려해야합니다. 비은행 금융 사이트 추천은 자금 세탁 방지 부서가 아닌 비즈니스 부서에 비즈니스 지향적 인적 자원에 더 집중하는 경향이 있습니다.

의심스러운 반 자금 세탁 거래, 목록 선별 등을 시스템의 도움으로 처리 할 수 ​​있지만 자금 세탁 방지 작업의 효과를 보장하기 위해 법적 조항은 여전히 ​​수동 검토가 필요하고 작업의 흔적을 유지해야합니다. 실제 작업에서 수동 검토의 효과에 의문이 종종 있습니다. 한편으로, 검토 직원은 일반적으로 인사 관계 또는 관리 측면에서 비즈니스 부서에 할당되며 객관적으로 검토하는 것은 특정 영향을 미칩니다. 반면, 검토 직원은 작업 부하 및 업무 경험 제한으로 인해 효과적인 작업 결과를 얻지 못할 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 특정 현장 검사 중에 집중된 방식으로 문제가 발생합니다.

현재 시스템에 초점을 맞추고 인공성을 무시하는 경향은 일반적이며, 이는 시간과 환경에 의해 만들어집니다. 그러나 자신의 어려움에 직면하고 그들을 해결하기에 충분히 용감함에 의해서만 규정 준수 문제를 더 잘 해결하고 시장 평판이 우수하며 규정 준수 위험으로 인한 비즈니스 셧다운 및 인사 해고와 같은 체인 위험 이벤트를 줄일 수 있습니다.

4. 비즈니스 선택과 규정 준수 선택 사이의 딜레마

현재 전통적인 금융 사이트 추천과 새로운 금융 사이트 추천은 지속적으로 새로운 비즈니스와 신제품을 개발하고 있습니다. 이론적으로 소비자가 사고 투자하는 더 편리한 제품 일수록 시장 법률에 따라 규정 준수 위험이 높아질 것입니다. 그러나 비즈니스와 규정 준수 중에서 선택하는 방법은 다양한 금융 사이트 추천이 직면 해야하는 문제입니다.

규정 준수 위험을 준수하고 새로운 비즈니스를 확장하거나 위험을 피하십시오. 다른 사이트 추천마다 처리 모델이 다릅니다. 객관적으로 말하면, 그것은 옳고 그름에 관한 것이 아닙니다. 그러나 신규 사업의 ​​규정 준수 위험 경계와 위험 결과를 견딜 수 있는지 여부는 모든 사이트 추천에서 신중하게 입증되고 고려되어야합니다.

중국 인민 은행의 금액이 증가함에 따라 대규모 벌금으로 인해 사이트 추천이 외부 협력 기회를 많이 잃게 될 것입니다 (많은 프로젝트는 참여하는 금융 사이트 추천에 주요 행정 처벌이 필요하지 않아야합니다). 사이트 추천은 이것에 대해 미리 예측해야합니다.

1. 이 사이트 추천의 작업 시스템과 프로세스가 실제로 효과적인지 재검토

저자의 업무 경험에서 비장 금융 사이트 추천이 자금 세탁 방지 및 반 공장 시스템 시스템을 확립했지만, 이러한 제도적 프로세스는 기본적으로 법률과 규정을 발췌하고 다른 사이트 추천의 제도적 프로세스를 이끌어 내고 있습니다. 제도적 프로세스를 구현하는 방법에 대한 과학적이고 명확한 안내 문서는 종종 없습니다.

예를 들어, 이전 처벌에서 판단하고, 누락 된 고객 직업 등록 오류는 일반적인 문제이지만, 등록 원칙, 증거 문서, 검증 방법 및 고객의 직업 정보를 작업 흐름에 등록하지 않는 치료 방법을 명확히 한 사이트 추천은 거의 없습니다. 예를 들어, 많은 처벌들 사이에서 의심스러운 거래에 대한 초기 검토 및 검토 분석의 품질이 낮지 만 대부분의 사이트 추천은 워크 플로에서 의심스러운 거래 분석을위한 필수 요소와 지원 자료를 명확히하지 않으며 잘못된 분석 스타일을 요약하지 않습니다. 예를 들어, 실제로, 사이트 추천이 의도하지 않은 고객에게 고위험 목록에 포함되어 있다고 고객에게 공개하는 경우가 있지만 사이트 추천의 제도적 프로세스는 그러한 기밀성 의무에 대한 특정 요구 사항을 제시 한 적이 없으며 고객 서비스 부서에 관련 교육이 제공되지 않습니다.

따라서, 여러 번, 사이트 추천에서 자금 세탁 방지 위험은 제도적 과정과 무관심이 없기 때문입니다. 이러한 문제를 루트에서 해결할 수 없으면 준수 위험은 암 세포처럼 다시 퍼집니다. 매번 암 조직을 절단하는 데 지친 경우에도 만성 질환을 치료할 수 없습니다.

물론, 자금 세탁 및 규정 준수 부서의 경우, 하나 이상의 상세한 자금 세탁 방지 작업 프로세스를 홍보하는 것은 쉽지 않으며, 내부 저항은 훌륭 할 것이지만, 문제에 대한 해결책을 완전히 인식해야하며, 이러한 문제를 완전히 인식해야하며, 이들이 큰 영향을 미치는 것만으로도 사업에 대한 영향을 미쳐야합니다. 당시에는 돌이킬 수 없습니다.

2. "돌을 느끼면서 강을 건너"이 단계에서 비은행 금융 사이트 추천의 유일한 방법입니다

은행 측의 비교적 완전한 준수 구조 및 상세 준수 프로세스와 달리 외국 은행을 대량으로 언급 할 수 있습니다. 비은행 금융 사이트 추천이 언급 할 사례는 거의 없으며 많은 문제에 중국어 특성이 있습니다. 따라서 기존 환경의 제한에 따라 준수하고 신중하게 운영하는 방법은 다양한 사이트 추천이 "돌을 느끼고"탐색하고 시도해야합니다.

에이전시 판매 채널에서 고객 실사를 취하는 것은 예를 들어, 업계에서보다 성숙한 운영 모델은 채널 관계를 구축하기 전에 대행사 영업 대행사의 연구 및 평가를 수행하고, 대행사 영업 계약에서 대행사 세탁 의무 및 책임을 정기적으로 또는 불규칙적 인 사업을 수행하는 동안 정기적 또는 불규칙적 인 사업을 수행하는 데 동의하는 것입니다. 그러나 위의 프로세스는 여전히 모든 위험을 충당하기에 충분하지 않으며 모든 고객 신원 정보를 공유하지 않을 대행사 영업 대행사의 고통을 해결할 수는 없습니다.

따라서 이러한 개인화 된 문제를 표준 모델을 사용하여 처리 할 수 ​​없으면 사이트 추천의 자체 상황에 따라 위험을 줄이는 것이 더 중요합니다. 예를 들어, 에이전시 판매 채널을 예로 들어 보는 것 : 고객 신분 정보 전송 및 감독 검사 (시간, 작업 흐름, 고객 승인 등)에 대한 응답에 대해 에이전시 판매 채널과 명확하고 구체적인 계약을 체결하는 것은 감독에 필요한 신분 정보를 적시에 효과적으로 얻는 데 도움이됩니다. 사이트 추천은 자신의 의심스러운 거래 모델에 필요한 고객 신분 정보의 유형을 분석하고 대행사 판매 채널에 필요한 고객 신분 정보를 가능한 한 많이 제공해야합니다. 에이전시 영업 사이트 추천 (은행을 예로 들어 보는)에서 계좌를 개설하지 않은 고객에게 초점을 맞추고 은행 계좌와 함께 운영되었습니다.이 고객은 대행사의 엄격한 자금 세탁 검토를 거치지 않았기 때문입니다.

이 모델과 수단은 모든 사이트 추천 및 시나리오에서 균일하게 적용 할 조건이 없습니다. 따라서 다른 위험 상황에서 자신의 사이트 추천의 위험을 효과적으로 피하는 방법은 자신의 위험을 이해함으로써 시작해야하며 시도를 두려워해서는 안됩니다.

3. 기술 개발과 인재 교육의 상호 관계

AI 기술의 지속적인 개발은 많은 수의 금융 사이트 추천에 자금 세탁 방지 규정 준수를 수행하기 위해 "인간 해 전술"을 건너 뛸 수있는 기회를 제공했습니다. 몇 년 전, 전 세계 기술 공급 업체는 이미 인공 지능 위험 관리 솔루션을 개발했습니다. 현재 가상 통화 분야에서 제 3 자 자금 세탁 시스템은 거래소의 자금 세탁 위험을 어느 정도 줄일 수 있습니다. 이것은 긍정적이고 돌이킬 수없는 기술 개발 추세이며, 모든 사이트 추천이 이해하고 배워야하는 것입니다.

그러나, 자금 세탁 방지 작업 자체는 여전히 법적 준수 작업이므로 페널티 종료 또는 관리 종료시 "개인"속성을 변경할 수 없습니다. 이 단계에서 AI 기술은 트레이드 오프를 측정하고 할 수는 없지만 금융 사이트 추천, 특히 비은행 금융 사이트 추천으로서 비즈니스 확장 및 규정 준수에 대한 비용 고려는 영원한 주제이며, 단기적으로 AI는 관리 및 의사 결정을 구현할 수 없습니다.

따라서, 비은행 금융 사이트 추천은 경영진에 참여하기 위해 성숙한 자금 세탁 재능을 도입하는 것 외에도, 비은행 금융 사이트 추천은 자신의 자금 세탁 방지 재능을 배양하면서 기술 강점을 완전히 활용하고 기술 강점의 반복을 지속적으로 홍보하고 자신의 비즈니스 개발을 돕기 위해 사람들의 힘을 활용해야합니다.

4. 사이트 추천은 처벌의 이유와 해당 법적 근거를 정확하게 이해해야합니다

반 자금 세탁 처벌은 행정 벌금입니다. 우리 나라의 법률과 규정에 따르면, 처벌의 근거는 정확하고 명확한 법적 근거를 가져야합니다. 기존의 자금 세탁 방지 처벌의 특정 식별으로 판단하면, 처벌에 나열된 사실 및 법적 근거는 대부분의 경우 상대적으로 상세합니다. 예를 들어, "정기적 인 검토 중에 XX 고객이 자신의 사업 라이센스를 취소하고 여전히 서비스를 제공한다는 정기적 인 검토 중에는 발견되지 않은 경우"고객이 제출 한 신분 문서 또는 기타 신원 문서가 만료 된 경우 1의 28 조에 해당하며, 금융 사이트 추천이 필요한 알림 절차를 수행 한 후에는 고객이 합리적인 이유를 제기하지 않으며, 고객 사이트 추천은 사업을 중단해야합니다. "중국"은 중국 국민 은행의 "중국"통지 "기업이 제출 한 유효한 신원 문서가 만료되었으며, 기업은 합리적인 기간 내에 업데이트되지 않았으며 합리적인 이유를 제기하지 않았으며, 기타 조항을 의심 할 것입니다." "규정에 따라 비정상적인 거래 경고를 유발하는 XX 고객의 재 식별" "은"비즈니스 처리에서 발견 된 반 식별 징후 또는 "재무 사이트 추천의 반 식별 규정"에서 "비즈니스 또는 비즈니스의 유효성에 대한 반 식별 정보"에 해당합니다. 고객, 고객의 신원은 재 식별됩니다. "순서 1 번, 금융 사이트 추천 및 고객은 비즈니스 기간 동안 고객의 신원 상태 및 거래 상태에 계속주의를 기울이고 검토해야합니다. 다음 상황이 발생하면 금융 사이트 추천은 사이트 추천이 보관 한 고객 신원 정보를 검토하고 고객의 신분 문서 또는 기타 신원 정보를 업데이트하거나 보충하여 고객에게 제공되는 다양한 서비스 및 거래 및 거래를 확인하여 고객에게 제공되는 다양한 서비스 및 거래를 확인해야합니다. 신원 배경, 비즈니스 요구, 위험 상태 및 고객의 자금의 소스 및 사용 : (i) 고객의 행동 또는 거래에 이상이 있거나 고객의 위험 상태가 변경되는 경우, "의심스러운 모니터링 표지 및 의심스러운 거래 보고서를 통해 비정상적인 거래를 통해 스크리닝 된 계정 개방 및 의심스러운 거래 보고서에 대한 중국 은행의 통지; 기록, 고객 실사에서 중요한 역할을하며 수동 분석 및 식별을 수행하기 위해 효과적인 조치를 취하십시오. 이러한 조치에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 1. 고객의 직업, 연령, 소득 및 기타 정보를 포함하여 고객의 신원을 재확인하고 조사합니다. "및 기타 규정

그러나 때로는 처벌 사실의 특성화에 대한 개선의 여지가 여전히 있습니다. 예를 들어, "비정상적인 거래 분석의 낮은 품질"은 불법적 인 원인이 아닙니다. 사이트 추천이 법률 및 규정에 따라해야 할 모든 작업을 완료 한 경우 주관적 특성화의 질에 따라 더 이상 처벌을받지 않아야합니다.

이에 따르면, 규정 준수 인식과 능력의 지속적인 개선으로, 사이트 추천은 반 자금 세탁 작업 과정 및 세부 사항을 반대로 연마하고 수정하기 위해 처벌 이유의 기본 법률과 규정을 정확하게 이해해야합니다. 유럽 ​​및 미국 금융 사이트 추천의 자금 세탁 방지 작업으로 판단하면 기본적인 처벌 이유와 분리되기까지는 시간 문제 일뿐입니다. 가까운 시일 내에 사이트 추천의 규정 준수 관리 수준을 테스트하는 것은 내부 사기 및 특별 위험 이벤트의 응답 및 처리입니다.

비교 작업 자체도 가치가 있습니다. 공정하고 개방적인 금융 환경에서 발전함으로써 우리는 건강하게 경쟁하고 우리가받을 자격이있는 혜택을 얻을 수 있습니다. 예측할 수없는 혜택의 경우 위험과 혜택을 완전히 측정 한 후이 사이트 추천에 가장 유리한 선택을하는 것이 인정받을 가치가 있습니다.